財金系

114學年度大學校院辦理第三人生大學試辦計畫

壹、計畫摘要

僑光科技大學財務金融系推出「AI財富管理暨投資理財學程」，以應對數位化與高齡化社會需求，旨在培養AI應用於理財的人才。招生對象為在職及壯世代人士，透過線上講座及校內授課，並與金融業者合作，目標招生20人。學程以「AI+財富管理」為核心，課程涵蓋AI基礎、投資設計與財富風險管理，強調實作與跨領域整合。採線上與實體結合的彈性教學模式，由學術專家與業界講師共同授課。就業輔導設計包括職涯諮詢及搭建校友與業界聯繫平台，助力學生拓展人脈資源。執行團隊由教授、業界顧問及行政人員組成，整合內外資源推動計畫。預期成效包括提升學生金融科技素養，建立5個業界合作夥伴，完成3個AI專題，促進校務發展與社會創新，增強學校品牌競爭力。

貳、本案設計理念

    本學程以「金融科技與智慧理財整合」為核心設計理念，結合財務金融知識與AI技術，設計理論與實務兼備的教學內容。課程強調以下幾點：

1. 專業結合技術：在強化壯世代學生傳統財富管理技能的同時，深入培養其人工智慧應用能力。
2. 實務導向學習：透過案例教學與專案實作，提升學生對實際市場需求的理解與應對能力。
3. 個性化發展：設計靈活的模組課程，滿足學生的多元需求，包括職涯轉型、技術提升及創業支持。

    本計畫希望透過「AI財富管理暨投資理財學程」，為壯世代學生提供嶄新的學習模式，助益我國成為亞太地區智慧理財教育與創新的典範。

參、計畫目標與目標對象

   一、計畫目標

1. 培養AI財富管理副專業
   結合人工智慧技術與財務金融專業，培養壯世代學生掌握數據分析、智能投資顧問與個性化財富管理的核心能力。
2. 推動跨領域人才發展
   打破傳統金融教育框架，融入科技應用、創新思維與實務操作，培養能適應金融科技產業需求的跨領域人士。
3. 促進校企合作與產學接軌
   與金融機構及相關產業建立密切合作，為學生提供參訪見習、實作及產業鏈接的機會，提升就業競爭力。
4. 回應市場趨勢與社會需求
   在金融數位化、高齡化及個性化服務需求日益增長的背景下，協助學生掌握市場變化，成為推動社會經濟永續發展的重要力量。

 二、主要招生對象

  30歲以上與壯世代(55歲以上)成人，55歲以上優先，具有高中職學歷或具同等學力者，對AI財富管理與財務金融有興趣者，以及希望提升AI與理財專業技能者。

   三、招生目標

每班20人為目標。逐年增加班級數量，滿足產業需求。透過本計畫，力求達成壯世代對智慧財富管理專業認知的需求，同時回應教育創新與社會責任的實現。

※學分學程名稱:AI財富管理暨投資理財學程 (12學分)